記事を読む時間がない方のために簡単に結論を載せておきます。

 

 

 

 

日本中小企業金融サポート機構とは

 

日本中小企業金融サポート機構とは、非営利団体が運営するファクタリングサービスです。

 

ファクタリングとは、売掛金を即時に現金化することで資金調達を行う方法です。

 

売掛金とは、商品やサービスを提供した後に支払われる代金のことです。

 

ファクタリングでは、売掛金をファクタリング会社に譲渡し、その代わりに現金を受け取ります。

 

このとき、ファクタリング会社は売掛金の回収リスクを負担し、その対価として手数料を差し引きます。

 

日本中小企業金融サポート機構は、中小企業やスタートアップ、個人事業主にとって低コストで迅速な資金調達の方法として非常に魅力的な選択肢です。

 

その理由は、以下のようなサービスの特徴にあります。

 

サービスの特徴

 

非営利組織のファクタリングサービス

日本中小企業金融サポート機構は非営利団体が運営するため、営利を目的として業務を行わないことが最大の特徴です。一般的なファクタリング会社は、売掛金の回収リスクを評価して手数料を設定しますが、日本中小企業金融サポート機構は、中小企業や個人事業主の資金繰りを支援することを目的としています。そのため、手数料は業界最低水準であり、利用者の負担を軽減します。

 

業界最低水準の手数料

日本中小企業金融サポート機構の取引手数料は1.5％?10％という低水準です。一般的なファクタリングサービスの手数料相場は約15％であるのに対し、非常に低い手数料が魅力です。

また、事務手数料や印紙代、郵送費なども一切かかりません。これらの費用は非営利団体が負担しています。例えば、100万円の売掛金をファクタリングした場合、日本中小企業金融サポート機構では最低でも85万円の現金が受け取れますが、一般的なファクタリング会社では75万円以下になる可能性があります。

 

審査通過率が非常に高い

日本中小企業金融サポート機構の審査通過率は95％以上という驚異的な数字です。さらに、債務超過の企業や銀行からの融資を断られた企業でも利用が可能です。

これは、日本中小企業金融サポート機構が売掛金の回収リスクを評価する際に、利用者の信用状況ではなく、売掛先の信用状況を重視するためです。つまり、売掛先が安定した収入を持つ大手企業であれば、利用者の信用度が低くてもファクタリングができるということです。

 

迅速な審査と資金調達

日本中小企業金融サポート機構は、最短30分で審査結果が提示されます。また、最速で3時間以内に資金調達が可能です。これは、非営利団体として迅速な対応を心がけていることや、オンライン上での契約が可能であることなどが要因です。

資金繰りに困っている中小企業や個人事業主にとっては、時間が命です。日本中小企業金融サポート機構はそのニーズに応えることができます。

 

必要な書類

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスを利用するには、以下の書類が必要です。

 

• 申込書：日本中小企業金融サポート機構のホームページからダウンロードできる申込書に必要事項を記入します。
• 直近3か月分の売掛金の入金履歴が記載された通帳：売掛金の入金状況を確認するために、直近3か月分の売掛金の入金履歴が記載された通帳のコピーを提出します。
• 請求書や契約書などの売掛金がわかる書類：売掛金の内容や金額を確認するために、請求書や契約書などの売掛金がわかる書類のコピーを提出します。
• 利用者の身分証明証：利用者本人であることを確認するために、運転免許証やパスポートなどの身分証明証のコピーを提出します。

 

これらの書類は、郵送ファクタリングの場合は郵送で、オンラインファクタリングの場合はオンラインで送付します。審査に必要な書類が揃っていれば、最短30分で審査結果が提示されます。

 

認定経営革新等支援機関

日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定している経営革新等支援機関です。これは、中小企業や個人事業主が経営革新計画を策定し、その実施に必要な資金をファクタリングで調達できるという制度です。

経営革新計画とは、中小企業や個人事業主が自らの強みを活かし、新たな事業展開や技術開発などを行うための計画です。この制度を利用することで、ファクタリングの対象となる売掛金の範囲が広がり、より柔軟な資金調達が可能になります。

 

口コミの評価

日本中小企業金融サポート機構の口コミの評価は、非対面でも契約ができる、手数料が良心的などの好評なものが多いです。例えば、「コロナ禍で売上が減ってしまったが、日本中小企業金融サポート機構に申し込んだらすぐに審査が通って資金調達ができた。

手数料も他社より安くて助かった」という声や、「オンラインで申し込みから契約まで完結できて便利だった。担当者も親切で丁寧に対応してくれた」という声があります。一方で、一部の利用者からは手数料が高いとの声もあります。

例えば、「売掛金の額に比べて手数料が高く感じた。もう少し安くしてほしい」という声や、「他社と比較したら手数料は安いが、それでも10％は高いと思う」という声があります。

 

非対面での契約が可能

日本中小企業金融サポート機構は、郵送ファクタリングにも対応しており、オンライン上での契約も可能です。郵送ファクタリングとは、売掛金を譲渡する際に必要な書類を郵送で送付する方法です。

オンライン上での契約とは、ウェブサイトから申し込みを行い、電子署名や電子証明書などを利用して契約する方法です。これらの方法を利用することで、面倒な来店や移動の手間を省くことができます。

 

 

個人事業主にとってのメリット

 

日本中小企業金融サポート機構は、個人事業主にとって以下のようなメリットがあります。

 

• 低コストで資金調達ができる：取引手数料は1.5％?10％という低水準であり、事務手数料や印紙代、郵送費なども一切かからないため、資金調達のコストを抑えることができます。
• 迅速に資金調達ができる：最短30分で審査結果が提示され、最速で3時間以内に資金調達が可能です。また、非対面での契約も可能なため、時間や場所にとらわれずに資金調達ができます。
• 審査通過率が高い：95％以上の審査通過率を持ち、債務超過の企業や銀行からの融資を断られた企業でも利用が可能です。また、認定経営革新等支援機関であるため、経営革新計画を策定すれば、ファクタリングの対象となる売掛金の範囲が広がります。

 

まとめ

日本中小企業金融サポート機構は、非営利団体が運営するファクタリングサービスであり、中小企業やスタートアップ、個人事業主にとって低コストで迅速な資金調達の方法として非常に魅力的な選択肢です。

 

特に資金調達に困っている個人事業主は、このサービスを利用してみることをおすすめします。